2024年11月26日，建設銀行烏蘭察布化德支行成功阻止了一起針對公司類客戶的詐騙案件，有效保護了客戶的財產(chǎn)安全。

當天，客戶高某接到了一通“官方”電話，對方聲稱能夠幫助其提高貸款額度至三百萬，但前提條件是高某需要將其賬戶的網(wǎng)銀盾、支付密碼以及結算卡郵寄給對方，由他們進行所謂的“刷流水”操作以提升貸款額度。面對這突如其來的“好消息”，客戶高某一時之間有些動搖，險些落入詐騙分子的陷阱。

幸運的是，客戶高某的這一異常情況引起了化德支行營運主管的高度警覺。在得知此事后，營運主管第一時間趕到了現(xiàn)場，對客戶高某進行了及時的勸阻。

營運主管向客戶高某詳細剖析了網(wǎng)銀盾可能引發(fā)的洗錢風險。他指出，網(wǎng)銀盾作為網(wǎng)上銀行的重要安全工具，一旦落入不法分子手中，將可能被用于進行非法的資金轉移和洗錢活動。這些犯罪分子往往會利用網(wǎng)銀交易的便捷性和隱蔽性，快速完成資金的形態(tài)變換和轉移，從而逃避監(jiān)管和追蹤。此外，他們還可能通過偽造交易、關聯(lián)空殼公司賬戶等方式，進一步掩蓋其非法所得的來源和性質。

為了增強客戶高某的防范意識，營運主管還結合生動的案例，向他深入講解了各類網(wǎng)絡詐騙和洗錢行為的手段和特點。他特別強調了保護個人金融信息的重要性，提醒客戶高某切勿輕易將網(wǎng)銀盾、支付密碼等敏感信息透露給他人，更不要隨意郵寄相關物品，以免給自己帶來不可估量的財產(chǎn)損失。

在營運主管的耐心講解和勸說下，客戶高某終于恍然大悟，意識到自己險些落入詐騙分子的圈套。他對化德支行工作人員的及時阻攔表示了衷心的感謝，并承諾今后將加強金融知識的學習，提高自我防范能力。

此次事件的成功處理，不僅展現(xiàn)了建行化德支行在防范金融風險、維護客戶權益方面的專業(yè)能力和責任擔當，也為廣大客戶敲響了警鐘，提醒大家在享受便捷金融服務的同時，務必時刻保持警惕，防范各類網(wǎng)絡詐騙和洗錢活動。

下一步，建設銀行烏蘭察布化德支行將繼續(xù)加強金融知識普及和風險防范宣傳，不斷提升客戶的金融安全意識和自我保護能力，為構建和諧、安全的金融環(huán)境貢獻力量。（屈磊）